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    最高人民法院关于审理单据纠纷案件若干问题的划定

    滥觞: 作者: 日期:2017-07-14
    《最高人民法院关于审理单据纠纷案件若干问题的划定》已于2000年2月24日由最高人民法院审讯委员会第1102次集会经由过程。现予宣布,自2000年11月21日起实施。
     
    为了准确合用《中华人民共和国票据法》(以下简称票据法),公平、实时审理单据纠纷案件,庇护单据当事人的合法权益,保护金融次序和金融安全,按照票据法及其他有关法令的划定,分离审讯理论,现对人民法院审理单据纠纷案件的若干问题划定以下:
    一、受理和统领
    第一条 因利用单据权益大概票据法上的非单据权益而惹起的纠葛,人民法院该当依法受理。
    第二条 按照票据法第十条的划定,单据债务人(即出票人)以在单据未让渡时的根底干系违法、单方不具有实在的买卖干系和债权债务干系、持票人对付对价而未付对价为由,要求返还单据而提起诉讼的,人民法院该当依法受理。
    第三条 按照票据法第三十六条的划定,单据被回绝承兑、被回绝付款大概汇票、支票超越提醒付款限期后,单据持有人背书让渡的,被背书人以背书报酬被告利用追索权而提起诉讼的,人民法院该当依法受理。
    第四条 持票人不先利用付款恳求权而先利用追索权遭回绝提起诉讼的,人民法院不予受理。除有票据法第六十一条第二款和本划定第三条所列情况外,持票人只能在起首向付款人利用付款恳求权而得不到付款时,才能够利用追索权。
    第五条 付款恳求权是持票人享有的第一次第权益,追索权是持票人享有的第二次第权益,即汇票到期被回绝付款大概具有票据法第六十一条第二款所列情况的,持票人恳求背书人、出票人以及汇票的其他债务人付出票据法第七十条第一款所列金额和用度的权益。
    第六条 因单据权益纠葛提起的诉讼,依法由单据付出地大概被告居处地人民法院统领。
    单据付出地是指单据上载明的付款地,单据上未载明付款地的,汇票付款人大概代办署理付款人的停业场所、居处大概常常寓居地,本票出票人的停业场所,支票付款人大概代办署理付款人的停业场所所在地为单据付款地。代办署理付款人即付款人的委托代理人,是指按照付款人的拜托代为付出单据金额的银行、信用合作社等金融机构。
    第七条 因非单据权益纠葛提起的诉讼,依法由被告居处地人民法院统领。
    二、单据保全
    第八条 人民法院在审理、施行单据纠纷案件时,对具有以下情况之一的单据,经当事人申请并提供包管,能够依法采纳保全步伐大概施行步伐:
    (一)不实行商定任务,与单据债务人有间接债权债务干系的单据当事人所持有的单据;
    (二)持票人歹意获得的单据;
    (三)对付对价而未付对价的持票人持有的单据;
    (四)纪录有“不得让渡”字样而用于贴现的单据;王者葡京
    (五)纪录有“不得让渡”字样而用于质押的单据;
    (六)法令大概司法解释划定有其他情况的单据。
    三、举证责任
    第九条 单据诉讼的举证责任由提出主张的一方当事人负担。
    按照票据法第四条第二款、第十条、第十二条、第二十一条的划定,向人民法院提起诉讼的持票人有义务供给诉争单据。该单据的出票、承兑、托付、背书让渡涉嫌狡诈、盗窃、强迫、恫吓、暴力等不法举动的,持票人对持票的合法性该当卖力举证。
    第十条 单据债务人按照票据法第十三条的划定,对与其有间接债权债务干系的持票人提出抗辩,人民法院兼并审理单据干系和根底干系的,持票人该当供给响应的证据证实曾经实行了商定任务。
    第十一条 付款人大概承兑人被人民法院依法宣布停业的,持票人因利用追索权而向人民法院提起诉讼时,该当向受理法院供给人民法院依法作出的宣布停业裁定书大概可以证实付款人大概承兑人停业的其他证据。
    第十二条 在单据诉讼中,负有举证责任的单据当事人该当在一审人民法院法庭辩说完毕从前供给证据。因客观缘故原由不能在上述举证限期之内供给的,该当在举证限期届满从前向人民法院申请延期。耽误的限期由人民法院按照案件的具体情况决议。
    单据当事人在一审人民法院审理时期藏匿单据、成心有证不举,该当负担响应的诉讼结果。
    四、单据权益及抗辩
    第十三条 票据法第十七条第一款第(一)、(二)项划定的持票人对单据的出票人和承兑人的权益,包罗付款恳求权和追索权。
    第十四条 单据债务人以票据法第十条、第二十一条的划定为由,对业经背书让渡单据的持票人停止抗辩的,人民法院不予撑持。
    第十五条 单据债务人按照票据法第十二条、第十三条的划定,对持票人提出以下抗辩的,人民法院应予撑持:
    (一)与单据债务人有间接债权债务干系而且不实行商定任务的;
    (二)以狡诈、盗窃大概强迫等不法手腕获得单据,大概明知有前线情况,出于歹意获得单据的;
    (三)明知单据债务人与出票人大概与持票人的前手之间存在抗辩事由而获得单据的;
    (四)因严重不对获得单据的;
    (五)其他依法不得享有单据权益的。
    第十六条 单据债务人按照票据法第九条、第十七条、第十八条、第二十二条和第三十一条的划定,对持票人提出以下抗辩的,人民法院应予撑持:
    (一)完善法定须要纪录事项大概不符合法定格局的;
    (二)超越单据权益时效的;
    (三)人民法院作出的除权讯断曾经发作法律效力的;
    (四)以背书方法获得但背书不持续的;
    (五)其他依法不得享有单据权益的。
    第十七条 单据出票人大概背书人被宣布停业的,而付款人大概承兑人不知其究竟而付款大概承兑,因而所发生的追索权能够注销为停业债务,付款人大概承兑报酬债权人。
    第十八条 票据法第十七条第一款第(三)、(四)项划定的持票人对前手的追索权,不包括对单据出票人的追索权。
    第十九条 票据法第四十条第二款和第六十五条规定的持票人损失对其前手的追索权,不包括对单据出票人的追索权。
    第二十条 票据法第十七条规定的单据权益时效发作中止的,只对发作时效中止事由的当事人有用。
    第二十一条 票据法第六十六条第一款划定的书面告诉能否过期,以持票人大概其前手收回书面告诉之日为准;以信函告诉的,以信函投寄邮戳纪录之日为准。
    第二十二条 票据法第七十条、第七十一条所称中国人民银行划定的利率,是指中国人民银行划定的企业同期流动资金贷款利率。
    第二十三条 代办署理付款人在人民法院公示催告通告公布从前根据划定法式好心付款后,承兑人大概付款人以曾经公示催告为由拒付代办署理付款人曾经垫付的金钱的,人民法院不予撑持。
    五、失票布施
    第二十四条 单据损失后,失票人间接向人民法院申请公示催告大概提起诉讼的,人民法院该当依法受理。
    第二十五条 出票人曾经签章的受权补记的支票损失后,失票人依法向人民法院申请公示催告的,人民法院该当依法受理。
    第二十六条 票据法第十五条第三款划定的能够申请公示催告的失票人,是指根据划定能够背书让渡的单据在损失单据占据从前的最初正当持票人。
    第二十七条 出票人曾经签章但未纪录代办署理付款人的银行汇票损失后,失票人依法向付款人即出票银行所在地人民法院申请公示催告的,人民法院该当依法受理。
    第二十八条 超越付款提醒限期的单据损失当前,失票人申请公示催告的,人民法院该当依法受理。
    第二十九条 失票人告诉单据付款人挂失止付后三日内向人民法院申请公示催告的,公示催告申请书该当载明以下内容:
    (一)票面金额;
    (二)出票人、持票人、背书人;
    (三)申请的来由、究竟;
    (四)告诉单据付款人大概代办署理付款人挂失止付的工夫;
    (五)付款人大概代办署理付款人的称号、通信地址、电话号码等。
    第三十条 人民法院决议受理公示催告申请,该当同时告诉付款人及代办署理付款人截至付出,并自备案之日起三日内收回通告。
    第三十一条 付款人大概代办署理付款人收到人民法院收回的止付告诉,该当立刻截至付出,直至公示催告法式闭幕。非经收回止付告诉的人民法院答应私自解付的,不得免去单据义务。
    第三十二条 人民法院决议受理公示催告申请后公布的通告该当在全国性的报刊上刊登。
    第三十三条 按照《中华人民共和国民事诉讼法》(以下简称民事诉讼法)第一百九十六条的划定,公示催告的时期,海内单据自通告公布之日起六十日,涉外单据可根据具体情况恰当耽误,但最长不得超越九十日。
    第三十四条 按照民事诉讼法第一百九十七条第二款的划定,在公示催告时期,以公示催告的单据质押、贴现,因质押、贴现而承受该单据的持票人主张单据权益的,人民法院不予撑持,但公示催告时期届满当前人民法院作出除权讯断从前获得该单据的除外。
    三十五条 单据损失后,失票人在单据权益时效届满从前恳求出票人补发单据,大概恳求债务人付款,在供给响应包管的状况下因债务人回绝付款大概出票人回绝补发单据提起诉讼的,由被告居处地大概单据付出地人民法院统领。
    第三十六条 失票人因恳求出票人补发单据大概恳求债务人付款遭到回绝而向人民法院提起诉讼的,被告为与失票人具有单据债权债务干系的出票人、回绝付款的单据付款人大概承兑人。
    第三十七条 失票报酬利用单据所有权,向不法持有单据人恳求返还单据的,人民法院该当依法受理。
    第三十八条 失票人向人民法院提起诉讼的,除向人民法院阐明已经持有单据及损失单据的情况外,还该当供给包管。包管的数额相当于单据载明的金额。
    第三十九条 关于伪报单据损失的当事人,人民法院在查明究竟,裁定闭幕公示催告大概诉讼法式后,能够参照民事诉讼法第一百零二条的划定,追查伪报人的法律责任。
    六、单据效率
    第四十条 按照票据法第一百零九条以及经国务院核准的《单据管理实施办法》的划定,单据当事人利用的不是中国人民银行划定的统一格局单据的,根据《单据管理实施办法》的划定认定,但在国外境外签发的单据除外。
    第四十一条 单据出票人在单据上的签章上不符合票据法以及下述划定的,该签章不具有票据法上的效率:
    (一)贸易汇票上的出票人的签章,为该法人大概该单元的财政专用章大概公章加其法定代表人、单位负责人大概其受权的代理人的署名大概盖印;
    (二)银行汇票上的出票人的签章和银行承兑汇票的承兑人的签章,为该银行汇票专用章加其法定代表人大概其受权的代理人的署名大概盖印;
    (三)银行本票上的出票人的签章,为该银行的本票专用章加其法定代表人大概其受权的代理人的署名大概盖印;
    (四)支票上的出票人的签章,出票报酬单元的,为与该单元在银行预留签章分歧的财政专用章大概公章加其法定代表人大概其受权的代理人的署名大概盖印;出票报酬个人的,为与该个人在银行预留签章分歧的署名大概盖印。
    第四十二条 银行汇票、银行本票的出票人以及银行承兑汇票的承兑人在单据上未加盖划定的专用章而加盖该银行的公章,支票的出票人在单据上未加盖与该单元在银行预留签章分歧的财政专用章而加盖该出票人公章的,签章人该当负担单据义务。
    第四十三条 按照票据法第九条以及《单据管理实施办法》的划定,单据金额的中文大写与数码不一致,大概单据载明的金额、出票日期大概签发日期、收款人称号变动,大概违反规定加盖银行部分印章替代专用章,付款人大概代办署理付款人对此类单据付款的,该当负担义务。
    第四十四条 因变动银行汇票的实践结算金额惹起纠葛而提起诉讼,当事人恳求认定汇票效率的,人民法院该当认定该银行汇票无效。
    第四十五条 空缺受权单据的持票人利用单据权益时未对单据必需纪录事项弥补完整,因付款人大概代办署理付款人回绝领受该单据而提起诉讼的,人民法院不予撑持。
    第四十六条 单据的背书人、承兑人、保证人在单据上的签章不符合票据法以及《单据管理实施办法》划定的,大概无民事行为能力人、限定民事行为能力人在单据上签章的,其签章无效,但不影响人民法院对单据上其他签章效率的认定。
    七、单据背书
    第四十七条 因单据质权人以质押单据再行背书质押大概背书让渡惹起纠葛而提起诉讼的,人民法院该当认定背书举动无效。
    第四十八条 按照票据法第二十七条的划定,单据的出票人在单据上纪录“不得让渡”字样,单据持有人背书让渡的,背书举动无效。背书让渡后的受让人不得享有单据权益,单据的出票人、承兑人对受让人不负担单据义务。
    第四十九条 按照票据法第二十七条和第三十条的划定,背书人未纪录被背书人名称行将单据托付别人的,持票人在单据被背书人栏内纪录本人的称号与背书人纪录具有划一法律效力。
    第五十条 按照票据法第三十一条的划定,持续背书的第一背书人该当是在单据上纪录的收款人,最初的单据持有人该当是最初一次背书的被背书人。
    第五十一条 按照票据法第三十四条和第三十五条的划定,背书人在单据上纪录“不得让渡”、“拜托收款”、“质押”字样,其背工再背书让渡、拜托收款大概质押的,原背书人对背工的被背书人不负担单据义务,但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的单据义务。
    第五十二条 按照票据法第五十七条第二款的划定,贷款人歹意大概有严重不对处置单据质押贷款的,人民法院该当认定质押举动无效。
    第五十三条 按照票据法第二十七条的划定,出票人在单据上纪录“不得让渡”字样,其背工以此单据停止贴现、质押的,经由过程贴现、质押获得单据的持票人主张单据权益的,人民法院不予撑持。
    第五十四条 按照票据法第三十四条和第三十五条的划定,背书人在单据上纪录“不得让渡”字样,其背工以此单据停止贴现、质押的,原背书人对背工的被背书人不负担单据义务。
    第五十五条 按照票据法第三十五条第二款的划定,以汇票设定质押时,出质人在汇票上只纪录了“质押”字样未在单据上签章的,大概出质人未在汇票、粘单上纪录“质押”字样而另行签署质押条约、质押条目的,不组成单据质押。
    第五十六条 贸易汇票的持票人向其非开户银行申请贴现,与向本人开立存款账户的银行申请贴现具有划一法律效力。可是,持票人有歹意大概与贴现银行歹意勾通的除外。
    第五十七条 违反规定地区出票,背书让渡银行汇票,大概违背单据管理划定逾越单据交流地区出票、背书让渡银行本票、支票的,不影响出票人、背书人依法该当负担的单据义务。
    第五十八条 按照票据法第三十六条的划定,单据被回绝承兑、被回绝付款大概超越提醒付款限期,单据持有人背书让渡的,背书人该当负担单据义务。
    第五十九条 承兑人大概付款人按照票据法第五十三条第二款的划定对过期提醒付款的持票人付款与根据划定的限期付款具有划一法律效力。
    八、单据包管
    第六十条 国家机关、以公益为目标的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门作为单据保证人的,单据包管无效,但经国务院核准为利用本国当局大概国际经济构造贷款停止转贷,国家机关供给单据包管的,以及企业法人的分支机构在法人书面受权范围内供给单据包管的除外。
    第六十一条 单据包管无效的,单据的保证人该当负担与其不对响应的民事责任。澳门新葡京是什么
    第六十二条 保证人未在单据大概粘单上纪录“包管”字样而另行签署包管条约大概包管条目的,不属于单据包管,人民法院该当合用《中华人民共和国担保法》的有关规定。
    九、法令合用
    第六十三条 人民法院审理单据纠纷案件,合用票据法的划定;票据法没有划定的,合用《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等民商事法令以及国务院订定的行政法规。
    中国人民银行订定并宣布实施的有关行政规章与法令、行政法规不抵牾的,能够参照合用。
    第六十四条 单据当事人因对金融行政管理部门的详细行政行为不平提起诉讼的,合用《中华人民共和国行政处罚法》、票据法以及《单据管理实施办法》等有关单据管理的划定。
    中国人民银行订定并宣布实施的有关行政规章与法令、行政法规不抵牾的,能够参照合用。
    第六十五条 人民法院对票据法实施从前曾经作出终审判决的单据纠纷案件停止再审,不合用票据法。
    十、法律责任
    第六十六条 具有以下情况之一的单据,未经背书让渡的,单据债务人不负担单据义务;曾经背书让渡的,单据无效不影响其他实在签章的效率:
    (一)出票人签章不真实的;
    (二)出票报酬无民事行为能力人的;
    (三)出票报酬限定民事行为能力人的。
    第六十七条 按照票据法第十四条、第一百零三条、第一百零四条的划定,假造、变造单据者除该当依法负担刑事、行政责任外,给别人形成丧失的,还该当负担民事补偿义务。被假造签章者不负担单据义务。
    第六十八条 对单据未纪录事项大概未完全纪录事项作弥补纪录,弥补事项超越受权范畴的,出票人对弥补后的单据该当负担单据义务。给别人形成丧失的,出票人还该当负担响应的民事责任。
    第六十九条 付款人大概代办署理付款人未能辨认出假造、变造的单据大概身份证件而毛病付款,属于票据法第五十七条规定的“严重不对”,给持票人造成丧失的,该当依法负担民事责任。付款人大概代办署理付款人负担义务后有权向假造者、变造者依法追偿。
    持票人有不对的,也该当负担响应的民事责任。
    第七十条 付款人及其代办署理付款人有以下情况之一的,该当自行负担义务:
    (一)未按照票据法第五十七条的划定对提醒付款人的正当身份证明大概有效证件以及汇票背书的连续性实行检查任务而毛病付款的;
    (二)公示催告时期对公示催告的单据付款的;
    (三)收到人民法院的止付告诉后付款的;
    (四)其他以歹意大概严重不对付款的。
    第七十一条 票据法第六十三条所称“其他有关证实”是指:
    (一)人民法院出具的宣布承兑人、付款人失落大概灭亡的证实、法律文书;
    (二)公安机关出具的承兑人、付款人窜匿大概下落不明的证实;
    (三)病院大概有关单元出具的承兑人、付款人灭亡的证实;
    (四)公证机构出具的具有回绝证实效率的文书。
    第七十二条 当事人因申请单据保全毛病而给别人形成丧失的,该当依法负担民事责任。
    第七十三条 因出票人签发空头支票、与其预留本名的署名式样大概印鉴不符的支票给别人形成丧失的,支票的出票人和背书人该当依法负担民事责任。
    第七十四条 人民法院在审理单据纠纷案件时,发明与本案有连累但不属统一法律关系的单据狡诈立功怀疑线索的,该当实时将立功怀疑线索提供给有关公安机关,但单据纠纷案件不应因而而中断审理。
    第七十五条 按照票据法第一百零五条的划定,因为金融机构工作人员在单据业务中玩忽职守,对违背票据法划定的单据予以承兑、付款、贴现大概包管,给当事人形成丧失的,由该金融机构与间接责任人员依法负担连带责任。
    第七十六条 按照票据法第一百零七条的划定,因为出票人建造单据,大概其他单据债务人未根据法定条件在单据上签章,给别人形成丧失的,除该当根据所纪录事项负担单据义务外,还该当负担响应的民事责任。
    持票人明知大概该当知道前款情况而承受的,能够恰当减轻出票人大概单据债务人的义务。
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